招募说明书（更新）
富国安益货币市场基金招募说明书（更新）
（原富国收益宝货币市场基金）
（摘要）
（ 二0一七年第二号）
招募说明书（更新）
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重要提示
本基金的募集申请经中国证监会 2014 年 3 月 10 日【 2014】 268 号文注册。
本基金的基金合同于 2014 年 5 月 26 日生效。
本基金自 2016 年 5 月 13 日至 2016 年 6 月 12 日以通讯方式召开基金份额持
有人大会，会议审议通过了《关于修改富国收益宝货币市场基金基金合同有关事
项的议案》，对基金管理费率进行调整。上述基金份额持有人大会决议自表决通
过之日即 2016 年 6 月 13 日起生效，基金管理费自 2016 年 6 月 14 日起由 0.27%
年费率下调至 0.14%年费率。
基金管理人经与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致，并报中国
证监会备案，自 2017 年 4 月 13 日起将基金名称由“ 富国收益宝货币市场基金”
变更为“ 富国安益货币市场基金” ，基金管理人已于 2017 年 4 月 13 日在中国证
券报及公司网站发布相关公告。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本
基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断
市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得
基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场
整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导
致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有
风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机
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构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2017 年 11 月 26 日，基金投资组合报告和基
金业绩表现截止至 2017 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。
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第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期
16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期： 1999 年 4 月 13 日
电话：（ 021） 20361818
传真：（ 021） 20361616
联系人：赵瑛
注册资本： 3 亿元人民币
股权结构（ 截止于 2017 年 11 月 26 日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十四个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理
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部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、监察稽核部、计划财务部、人力
资源部、综合管理部（董事会办公室）、信息技术部、运营部、北京分公司、成
都分公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）
有限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的
投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研
究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固
定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据法律法规、
公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨
品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理。量化投资部：负责公司有关量化
投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管
理；权益专户投资部：负责社保、保险、 QFII、一对一、一对多等非公募权益类
专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老
金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业务
部：负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户营销工作；零售业务部：管
理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销中心、
东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心，负责公募基金的零售业务；营销
管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，为零售和机构
业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制
定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客
户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并
落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与产
品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整
公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发
展、绩效分析等提供整合的数据支持；监察稽核部：负责监察、风控、法务和信
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息披露；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清
算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与
管理；综合管理部（董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、
公司（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有
限公司：证券交易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（ 上海）有
限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2017 年 10 月 31 日，公司有员工 402 人，其中 65.2%以上具有硕士
以上学历。
二、 主要人员情况
（一） 董事会成员
薛爱东先生，董事长，研究生学历，高级经济师。历任交通银行扬州分行监
察室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理，海通证券股份有限公司扬
州营业部总经理，兴安证券有限责任公司托管组组长，海通证券股份有限公司黑
龙江管理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司机关党委
书记兼总经理办公室主任。
陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理
助理、副总经理， 2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金
经理。
麦陈婉芬女士（ Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大注册会计
师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（ General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任 St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有
限公司副总经理、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限公司
研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国人民银行深圳
经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长，中国人民银行深圳市中心支行非
银行金融机构处处长，中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、
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国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴长江先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。历
任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万国
证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华宝
信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现
任 BMO 金融集团国际业务全球总裁（ SVP & Managing Director, International,
BMO Financial Group）。 1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作；
1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
蒲冰先生，董事，本科学历，中级审计师。现任山东省国际信托股份有限公
司自营业务部总经理。历任山东正源和信会计师事务所审计部、评估部员工，山
东省鲁信置地有限公司计财部业务经理，山东省国际信托有限公司计财部业务经
理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理，山东省国际信托股份有
限公司自营业务部副总经理。
何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、 组织科科员；工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工
作）；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负
责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经
理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经
理。
黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董
事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长；
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、
党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
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员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。 1976 年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作，有 30 余年
财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc.
前 身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc.,
Unilink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。
李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
（二） 监事会成员
付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。历任济宁信托投资公司投资部科员；济宁市留庄港运输总公司董事、副总
经理；山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理；山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监；山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中
心法律合规总部副总经理，公司律师，兼任上海仲裁委员会仲裁员。历任上海市
高级人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理
审判员、审判员、审判组长，办公室综合科科长。
张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）
有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员；加拿大多伦多大学
化学系助理教授；蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理；
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监；道明证券交易风险管理部副总裁兼总监；
华侨银行集团市场风险控制主管；新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部总经理助
理，历任海通证券股份有限公司稽核部二级部经理等。
李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部运营总
监。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运
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营部运营副总监。
肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人力
资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司
招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事
经理。
（三） 督察长
赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部； 2015 年 7
月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限
公司督察长。
（四） 经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理； 1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁； 2014 年 5 月加入富国基金管理
有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（ MSCI BARRA） BARRA 股票风
险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（ Barclays Global Investors）
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大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员； 2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。 2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部
总经理兼基金经理。
（五） 本基金基金经理
（ 1）现任基金经理：
万莉，硕士，自 2006 年 7 月至 2008 年 6 月在广州银行任债券交易员；自
2008 年 6 月至 2013 年 7 月在长信基金管理有限责任公司工作，历任债券交易员、
基金经理助理、基金经理；自 2013 年 7 月至 2014 年 6 月在中融基金（原道富基
金）管理有限公司工作，任现金管理投资总监；自 2014 年 6 月加入富国基金管
理有限公司，自 2014 年 6 月至 2015 年 10 月任固定收益投资部现金管理主管；
2015 年 10 月起任富国天时货币市场基金、富国富钱包货币市场基金、富国安益
货币市场基金基金经理； 2015 年 12 月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金
经理。现任固定收益投资部现金投资总监兼基金经理。具有基金从业资格。
（ 2）历任基金经理：
1）冯彬自 2014 年 5 月至 2014 年 11 月担任本基金基金经理；
2）王颀亮自 2014 年 8 月至 2016 年 6 月担任本基金基金经理。
（六） 投资决策委员会成员
公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇
（七） 其他
上述人员之间不存在近亲属关系。
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第二部分 基金托管人
一、 基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间： 1984 年 1 月 1 日
法定代表人： 易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话： 010-66105799
联系人： 郭明
二、 主要人员情况
截至 2017 年 6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 218 人，平均年龄
30 岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履
行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2017 年 6 月，中国工商银行共托管证
券投资基金 745 只。自 2003 年以来，中国工商银行连续十四年获得香港《亚洲
货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、
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《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54 项最佳托管银行大奖；是获得
奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广
泛好评。
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第三部分 相关服务机构
一、 基金销售机构
（一） 直销机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期： 1999 年 4 月 13 日
直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼
客户服务统一咨询电话： 95105686、 4008880688（全国统一，免长途话费）
传真： 021-80126257、 80126253
联系人：孙迪
公司网站： www.fullgoal.com.cn
（二） 代销机构
海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表： 周杰
联系电话：（ 021） 23219000
联系人员：李笑鸣
客服热线： 95553、 400-8888-001
公司网站： www.htsec.com
（三） 其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更或增减上述基金销售机构,或
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选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
二、 基金登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：薛爱东
成立日期： 1999 年 4 月 13 日
电话：（ 021） 20361818
传真：（ 021） 20361616
联系人：徐慧
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：（ 021） 31358666
传真：（ 021） 31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙睿
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人：葛明
联系电话： 021-22288888
传真： 021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
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第四部分 基金名称
富国安益货币市场基金
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第五部分 基金类型
货币市场基金
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第六部分 投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
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第七部分 基金投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存
款，短期融资券（包含超短期融资券），一年以内（含一年）的银行定期存款、
协议存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内
（含一年）的中央银行票据，剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397
天）的债券、资产支持证券、中期票据，及法律法规或中国证监会允许本基金投
资的其他固定收益类金融工具。
法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的，在不改变
基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场
基金的投资，不需召开基金份额持有人大会。 货币市场基金投资其他货币市场基
金的比例不超过基金资产的 80%， 具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监
管机构的规定执行。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的， 在不改变基
金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下， 本基金可参与同业存单的投资，
不需召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管
机构的规定执行。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
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第八部分 基金投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在
120 天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提
下，提高基金收益。
在投资管理过程中，基金管理人将基于“定性与定量相结合、保守与积极相
结合”的原则，根据短期利率的变动和市场格局的变化，采用投资组合平均剩余
期限控制下的主动性投资策略。具体包括：
1、总体资产配置策略
（ 1）利率预期分析
基于对国家宏观政策（包括：财政政策、货币政策等）的深入研究以及对央
行公开市场操作、资金供求、资金流动性、货币市场与资本市场的资金互动、市
场成员特征等因素的客观分析，合理预期利率变化趋势，并据此确定投资组合的
总体资产配置策略。
（ 2）投资组合平均剩余期限控制
结合宏观经济和利率预期分析，在合理运用量化模型的基础上，动态确定并
控制投资组合的平均剩余期限。具体而言，在预计市场利率上升时，适度缩短投
资组合的平均剩余期限；在预计利率下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限。
2、类别资产配置策略
本基金以短期金融工具作为投资对象，基于对各细分市场的市场规模、交易
情况、各交易品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组合平均剩余期限要
求等重要指标的分析，确定（调整）投资组合的类别资产配置比例。
对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债
券，并在回售日前进行回售或者卖出。
3、明细资产选择和交易策略
（ 1）收益率曲线分析策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供
的价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收
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益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹
策略、哑铃策略和梯子策略等在不同市场环境下的表现，构建优化组合，获取较
高收益。
（ 2）套利操作策略
1）跨市场套利策略
短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易
方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存
在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介
入时机，进行跨市场套利操作。
2）跨品种套利策略
由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样可能因为存在
流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证
高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
（ 3）正回购放大操作策略
当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短期
债券进行正回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率
时，该投资策略的运用可实现正收益。
（ 4）滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特征，采用持续滚动投资方法，以提高投资组合的
整体持续变现能力。
（ 5）债券相对价值判断策略
基于量化模型的分析结果，识别出被市场错误定价的债券，进而采取适当的
交易以获得收益。一方面，可通过利率期限结构分析，在现金流特征相近且处于
同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种；另一方面，通过对债
券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析，评估判断短期风险债券与无
风险短期债券间的合理息差。
（ 6）波动性交易策略
根据市场利率的波动性特征，利用关键市场时机（例如：季节性因素、突发
事件）造成的短期市场失衡机会进行短期交易，以获得超额收益。
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（ 7）流动性管理策略
根据对市场资金面分析以及对申购、赎回变化的动态预测，通过现金库存管
理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现
金流，在保持本基金资产充分流动性的基础上，确保稳定收益。
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第九部分 基金业绩比较基准
活期存款利率（税后）
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活
期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如
果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后
变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
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第十部分 基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
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第十一部分 投资组合报告
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ %）
1 固定收益投资 9,961,762,965.16 99.55
其中： 债券 9,961,762,965.16 99.55
资产支持证券 － －
2 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售金融资产 － －
3 银行存款和结算备付金合计 19,075,316.40 0.19
4 其他资产 25,962,842.83 0.26
5 合计 10,006,801,124.39 100.00
二、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（ %）
1
报告期内债券回购融资余额 －
其中：买断式回购融资 －
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（ %）
2
报告期末债券回购融资余额 － －
其中：买断式回购融资 － －
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的
20%的情况。
三、 基金投资组合平均剩余期限
（一） 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 61
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 97
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报告期内投资组合平均剩余期限最低值 52
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
（二） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（ %）
各期限负债占基金资产
净值的比例（ %）
1 30 天以内 13.56 －
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
－ －
2 30 天(含)—60 天 52.66 －
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
－ －
3 60 天(含)—90 天 17.72 －
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
－ －
4 90 天（含） —120 天 15.42 －
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
－ －
5 120 天（含） —397 天（含） 0.40 －
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
－ －
合计 99.76 －
四、 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
五、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（ %）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 1,050,354,215.17 10.50
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25
其中：政策性金融债 1,050,354,215.17 10.50
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 － －
6 中期票据 － －
7 同业存单 8,911,408,749.99 89.07
8 其他 － －
9 合计 9,961,762,965.16 99.57
10
剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债券
－ －
六、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元）
占基金资产净值
比例（ %）
1 111708287 17 中信银行 CD287 10,000,000.00 992,914,946.33 9.92
2 111709386 17 浦发银行 CD386 9,800,000.00 969,832,409.16 9.69
3 111714213 17 江苏银行 CD213 8,600,000.00 859,072,575.09 8.59
4 111711369 17 平安银行 CD369 7,000,000.00 695,421,820.91 6.95
5 111712144 17 北京银行 CD144 6,100,000.00 602,471,295.08 6.02
6 111608363 16 中信 CD363 6,000,000.00 596,906,504.18 5.97
7 111614205 16 江苏银行 CD205 5,000,000.00 497,422,216.40 4.97
8 170401 17 农发 01 4,600,000.00 459,905,390.82 4.60
9 111612204 16 北京银行 CD204 4,500,000.00 447,628,094.78 4.47
10 111710500 17 兴业银行 CD500 4,200,000.00 415,740,152.30 4.16
七、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0356%
报告期内偏离度的最低值 -0.0621%
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报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0199%
注：以上数据按工作日统计
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：本报告期内本基金不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支
持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
九、 投资组合报告附注
（一） 基金计价方法说明。
本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。
（二） 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（三） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 －
2 应收证券清算款 －
3 应收利息 25,962,842.83
4 应收申购款 －
5 其他应收款 －
6 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 25,962,842.83
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（四） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。
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第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
率的比较
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2014.05.26-2014.12.31 1.6210% 0.0024% 0.2139% 0.0000% 1.4071% 0.0024%
2015.01.01-2015.12.31 2.6289% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 2.2740% 0.0025%
2016.01.01-2016.12.31 2.2181% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.8623% 0.0011%
2017.01.01-2017.09.30 2.9746% 0.0008% 0.2654% 0.0000% 2.7092% 0.0008%
2014.05.26-2017.09.30 9.7770% 0.0025% 1.1900% 0.0000% 8.5870% 0.0025%
二、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
自基金合同生效以来富国安益货币基金累计净值收益率与业绩比较基准收
益率的历史走势对比图
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注： 1、截止日期为 2017 年 9 月 30 日。
2、本基金于 2014 年 5 月 26 日成立，建仓期 6 个月，从 2014 年 5 月 26 日
起至 2014 年 11 月 25 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
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第十三部分 费用概览
一、 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金自 2016 年 5 月 13 日至 2016 年 6 月 12 日以通讯方式召开基金份额持
有人大会，会议审议通过了《关于修改富国安益货币市场基金富国安益货币市场
基金富国安益货币市场基金基金合同有关事项的议案》，对基金管理费率进行调
整。上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日即 2016 年 6 月 13 日起生效，
基金管理费自 2016 年 6 月 14 日起由 0.27%年费率下调至 0.14%年费率。
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.14%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.14%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺
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延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、 基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.25%，若将来本基金增加基金份额类别的，本
基金各类份额的年销售服务费率最高为 0.25%， 具体设置见基金管理人届时更新
的招募说明书或相关公告。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如
下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起
2 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机
构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至
最近可支付日支付。
上述“（一）基金费用的种类中第 4－9 项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
招募说明书（更新）
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2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
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第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》
及其他有关法律法规的要求进行了更新，主要更新内容如下：
1、“重要提示”部分，对招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止
日期进行了更新。
2、“三、基金管理人”部分，对基金管理人概况、主要人员情况等内容进行
了更新。
3、“四、基金托管人”部分，对基金托管人主要人员情况、基金托管业务经
营情况等内容进行了更新。
4、“九、基金的投资”部分，对本基金投资组合报告内容进行了更新，内容
截止至 2017 年 9 月 30 日。
5、“十、基金的业绩”部分，对基金业绩表现数据及历史走势图进行了更新，
内容截止至 2017 年 9 月 30 日。
6、“二十二、其他应披露事项”部分，对报告期内应披露的本基金相关事项
进行了更新。
富国基金管理有限公司
2018 年 01 月 04 日
18017660909